Für wen lohnt
sich eine Honorarberatung und wie genau ist der Ablauf?

Buchen Sie ihr unverbindliches Erstgespräch und lassen Sie sich objektiv und transparent beraten.

Macht eine Honorarberatung für mich Sinn?

Unsere Honorarberatung macht in den meisten Fällen Sinn. Egal ob Sie schon ein paar Verträge haben, vielleicht bisher selbst investieren oder Sie noch gar keine Geldanlagen besitzen, können wir Ihnen in Ihrer aktuellen Situation höchstwahrscheinlich weiterhelfen.

Welche Verträge sollte ich überprüfen lassen?

Selbst wenn Sie schon Verträge besitzen, in die Sie seit Jahren einzahlen oder Sie kurz vor der Rente stehen, können wir erfahrungsgemäß durch ein paar Optimierungen ihre Verträge und somit auch Ihre Rente oder Auszahlungssummen im Alter deutlich verbessern.

Für wen lohnt sich das?

Sie müssen noch kein Millionen-Vermögen besitzen, damit wir Ihnen weiterhelfen können. Unabhängig von Ihrem Budget, werden Sie in dem kostenlosen Erstgespräch bereits sehr viele wertvolle Informationen mitnehmen können. Sie werden das Thema Finanzen von einer ganz neuen, oftmals viel einfacheren Sichtweise betrachten können.

Alleine investieren oder doch mit einem Berater?

In der aktuellen Zeit stellen sich viele die Frage, ob man überhaupt einen Berater braucht, wenn man doch selbst in ETFs investieren kann.
Grundsätzlich können Sie natürlich auch eigenverantwortlich und ohne Berater investieren. Dann müssen Sie sich aber auch auf das Thema einlassen und viel Zeit investieren, um ein umfangreiches Wissen zu bekommen. Sie müssen die Fähigkeit entwickeln Informationen zu filtern und herauszufinden, was für Sie relevant ist und was lediglich werbliche Aussagen sind. Dadurch haben Sie ein erheblich größeres Risiko Fehler zu machen. Unserer Erfahrung nach, was auch mehrere Studien belegen, haben Sie dadurch langfristig eine geringere Rendite, als wenn Sie einen kompetenten Partner an Ihrer Seite haben.

Sie müssen sich auch bewusst machen, welche Verantwortung Sie übernehmen, wenn Sie selbst investieren. Es steht mehr dahinter, als einfach nur ein paar ETFs auszuwählen und diese zu kaufen. Es geht dabei um Ihre finanzielle Absicherung im Alter und wenn Ihnen dabei Fehler unterlaufen, bedeutet das unter Umständen Ihr finanzieller Ruin im Alter!

Was macht überhaupt ein Honorarberater? ​

Ein richtiger Honorarberater benötigt eine bestimmte Zulassung (§34h GewO), damit er seine Kunden als Honorar-Finanzanlagenberater beraten darf. Er ist dazu verpflichtet, die Interessen seines Kunden zu vertreten. Genauso wie ein Steuerberater oder Anwalt, sind wir deshalb auf der Seite unseres Kunden und helfen Ihnen dabei, die richtige Altersvorsorge und Geldanlagen zu finden.

Dabei geht es bei uns nicht darum, vorhandene Produkte schlecht zu reden und neue Produkte anzudrehen. Unsere Hauptaufgabe ist es, Ihr Verständnis zum Thema Geldanlage zu verbessern und Sie davor zu schützen, nie wieder auf die Tricks und Mogelpackungen der Finanzbranche hereinzufallen.

Als Honorar-Finanzanlagenberater können wir für Sie 100% transparent mit unserer finanzmathematischen Software Renten- und Lebensversicherungen, Rürup- und Riester Renten, Bankdepots, ETF-Sparpläne, Bausparverträge…bis hin zu Vermögensverwalterverträgen überprüfen.

 

Wenn Sie noch keine Altersvorsorge haben oder unzufrieden mit Ihrer aktuellen Finanzsituation sind, können wir Sie dabei unterstützen, eine passende Altersvorsorge-Strategie für Sie aufzubauen. Dabei übernehmen wir für Sie die Konzepterstellung und wenn Sie möchten auch die komplette Umsetzung. Wir betreuen Sie langfristig und passen die Strategie an Ihre persönliche Lebenssituation an, ohne für jedes Telefonat direkt ein neues Honorar zu veranschlagen.

Wie genau läuft ein Beratungsgespräch mit uns ab?

Erstgespräch buchen

Sichern Sie sich ihr Erstgespräch und beantworten Sie im Kontaktformular ein paar Fragen, damit wir uns einen ersten Eindruck von Ihrer Situation machen können.

Sie müssen sich auf dieses Gespräch erstmal nicht vorbereiten, wenn Sie keine aktuellen Vertragsunterlagen haben oder die Übersicht verloren haben, ist das kein Problem!
Es ist ebenfalls nicht notwendig uns Dokumente vor dem Termin zukommen zu lassen.

Unser 15-minütiges telefonisches Vorgespräch

Vor Ihrem persönlichen kostenlosen Beratungsgespräch mit Herrn Tappe, wird ein Mitarbeiter der TAPPE CONSULTING AG in einem 15-minütigen Telefontermin sich einen ersten Eindruck von Ihrer Situation machen und schauen, ob und wie wir Ihnen weiterhelfen können.
Falls Sie also unsicher sind, ob eine Beratung Sinn macht, finden wir das in dem Vor-Gespräch gemeinsam heraus.

Ihr kostenloses Beratungsgespräch​

Allein in diesem ersten kostenlosen Beratungsgespräch mit Herrn Tappe, werden Sie bereits sehr viel Mehrwert für sich mitnehmen können.
Sie bekommen z.B. konkrete Optimierungsmöglichkeiten zu Ihren Renten und Lebensversicherungen, Riester Renten, Basis Renten oder Depots mitgeben.

Oder, wenn Sie noch gar nicht investieren oder zusätzlich freies Geld angespart haben, stellen Sie einen Plan auf, wie Sie dieses Geld gewinnbringend anlegen und für sich arbeiten lassen können.

Digitale Beratung

Unsere Gespräche finden alle per Telefon oder Zoom-Onlinemeeting statt, dementsprechend können wir Sie bequem und entspannt deutschlandweit beraten.

Falls Sie bereits Verträge haben und diese nur in Papierform vorliegen, reicht es aus, wenn Sie Herrn Tappe die wichtigsten Eckdaten im Gespräch mitteilen.

Falls Sie mit der Technik noch nicht vertraut sind, hilft Ihnen ein Mitarbeiter die notwendige Technik für ein Online-Meeting vorzubereiten.

Harald Hußmann​

Geschäftsführender Steuerberater​​

Herr Hußmann hatte zwar schon viele Geldanlagen, ihm fehlte jedoch die notwendige Übersicht. Außerdem stellten wir fest, dass die meisten Anlagen mit zu hohen Kosten verbunden waren. In der Zusammenarbeit haben wir die Anlagestrategie optimiert, um so langfrsitig kosten zu sparen und um im Alter über deutlich mehr Vermögen zu verfügen.

Simone Unger

Inhaberin eines Übersetzungsbüros

Bei Simone haben sich in den letzten Jahrzenten unterschiedliche Geldanlagen und Sparverträge angehäuft. Sie war sich jedoch schon lange nicht mehr sicher, ob sie mit diesen Geldanlagen wirklich den richtigen Weg eingeschlagen hat.

Gemeinsam haben wir veraltete und überdeuterte Verträge gekündigt und eine ganzheitliche Anlagestrategie entwickelt, die sich ihren Bedürfnissen anpasst.

Patrick Husemann​​

Abteilungsleiter in einem Technologieunternehmen

Patrick schob das Thema der Altersvorsorge seit Jahren vor sich her. Durch die unzähligen Angebote am Markt wusste er nicht, auf welches er vertrauen sollte. 

Gemeinsam haben wir einen Plan aufgestellt, wie er sein Erspartes Renditestark und gleichzeitig sicher für seine Zukunft anlegen kann. 

Über die TAPPE
CONSULTING AG

David Tappe hat vor 7 Jahren die TAPPE CONSULTING AG gegründet mit dem Ziel Menschen ehrliche Finanzberatung zu ermöglichen. Schon in früher Zeit merkte er, dass es vielen Beratern nur darum geht eine hohe Provision zu verdienen.

Deswegen hat er sich beschlossen den Weg des Honorarberaters einzuschlagen, um seine Kunden ehrlich und unabhängig beraten zu können ohne irgendwelche versteckten Provisionen zu verdienen.

Häufig gestellte Fragen

Wie viel kostet ein Beratungsgespräch?

Im ersten Schritt bieten wir kostenlose Beratungsgespräche an. In diesem Gespräch können wir Ihnen bereits die meisten Fragen zu Ihren aktuellen Verträgen oder angrenzenden Themen beantworten. Wenn Sie darüberhinaus mit uns zusammenarbeiten möchten, können wir Ihnen einen Honorar-Beratungsauftrag anbieten. Die Höhe des Honorars wird Ihnen im kostenfreien Beratungsgespräch mitgeteilt und hängt immer mit dem Umfang des Projektes zusammen. Zu Ihrer 100 prozentigen Planungssicherheit bieten wir Ihnen jedoch einen individuellen Pauschalpreis an, so dass es niemals zu teuren Überraschungen kommen kann.

Könnt ihr mir auch helfen, wenn ich bisher noch gar nichts mache?

Ja, selbst wenn Sie sich noch nicht mit dem Thema beschätigt haben oder in der Vergangenheit schlechte Erfahrungen gemacht haben, helfen wir Ihnen dabei die richtige Anlagestrategie für Ihre Situation zu finden. 

Welche Verträge / Depots könnt ihr prüfen?

Wir können für Sie jede Art von Verträgen / Depots prüfen. Dazu gehören beispielsweise, Renten- und Lebensversicherungen, Garantieprodukte, Riester- und Rürup Renten, Bankdepots, selbsterstellte aktive und passive Depots und noch viele weitere Finanzprodukte. Wir haben in den letzten 7 Jahren bereits über 10.000 Geldanlageprodukte finanzmathematisch geprüft und ausgewertet.

Was muss für ein Beratungsgespräch vorbereiten?

Wenn Sie sich für eine Vertragsprüfung bei uns melden, wäre es optimal, wenn Sie Ihre aktuellen Verträge vorliegen haben. Falls nicht, ist es aber auch kein Problem. Mit hoher Wahrscheinlichkeit haben wir die gleichen Verträge und Tarife in der Vergangenheit bereits schon mal geprüft und damit die wesentlichen Eckdaten in unserem Archiv. Dementsprechend benötigen wir dann nur sehr wenige individuelle Informationen von Ihnen. Falls Sie noch irgendetwas für das Beratungsgespräch mit Herrn Tappe vorbereiten müssen, teilen wir Ihnen dies im 15-minütigen telefonischen Vorgespräch mit.

Was passiert, nachdem ich ein Erstgespräch gebucht habe?

Nachdem Sie sich für ein Erstgespräch eingetragen haben, haben Sie die Option direkt einen Termin für das 15-minütige telefonisches Vorgespräch in den nächsten zu vereinbaren. Alternativ wird einer unserer Mitarbeiter Sie proaktiv kontaktieren um einen passenden Termin mit Ihnen herauszusuchen. Wenn Sie aus welchem Grund auch immer kein Interesse mehr an einer Beratung durch uns haben sollten, werden Sie weder Anrufe noch E-Mails von uns erhalten. 

Erfährt mein Berater davon, wenn ich meinen Vertrag prüfen lasse?

Ihre Daten werden zu 100% vertraulich behandelt. Jeder Prozess bei uns ist DSGVO geprüft und wird von einem externen Datenschützer überwacht. Zusätzlich haben wir unsere Prozesse vom TÜV Rheinland (Norm ISO 9001) und unsere Beratungsgespräche vom Institut für digitale Qualitätssicherung (IfDQ – Norm DQN 1002) zertifizieren lassen. Dementsprechend müssen Sie sich keine Sorgen darüber machen, dass ihr aktueller Berater von Ihrer Anfrage bei uns erfährt.

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